Riflessioni sulla truffa Madoff

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Penso che tutti abbiamo sentito parlare della truffa Madoff , magari qualche citazione in TV o sui giornali probabilmente il caso più eclatante di Ponzi Scheme degli ultimi anni, per altro applicato ad alti profili della finanza. prima di continuare queste riflessioni vorrei che leggeste l' articolo del Sole 24 ore che riassume la vicenda

http://www.ilsole24ore.com/finanza/madoff


Devo dire che la mia prima opinione dopo questa lettura è stata che tecnicamente alla fine questo schema di Ponzi non era nulla di eccezionale, è vero che si parla di 20 anni, ma con rendimenti del 15% annuale, fatte le debite proporzioni è molto meno del 20% mensile per 36 mesi di cui conosciamo personalmente diversi casi

Certo la quantità di nomi famosi coinvolti e gli importi milionari transati e la ricaduta sull' economia di diversi paesi rendono questa vicenda eccezionale dal lato giornalistico , ma clamore a parte che riflessioni se ne possono ottenere?

Per prima cosa è evidente che gli schemi di Ponzi non passano mai di moda ed il loro successo si basa sulla credibilità, maggiore fiducia hanno gli investitori , meno ritirano e più a lungo dura il gioco, infatti il problema di Madoff è stata la recessione del 2008 che ha portato molti a ritirare per incassare liquidità

Come seconda cosa si evince chiaramente che per il gli operatori finanziari il 15% annuale già è incredibile se ottenuto per anni di fila (figuriamoci cosa penserebbero del 20% mensile )

Devo dire però che mi sento un po confuso, o forse la mia stupidità finanziaria di cui non mi vergogno mi impedisce di capire. Per una attività finanziaria un profitto del 15% annuale è già incredibile? quindi le banche, i broker , le fiduciarie... muovono milioni di dollari per meno? Considerato che si comprano gli ortaggi a 60 centesimi al kilo per poi venderli a 3-6 euro al Kilo è senz'altro meglio darsi all' agricoltura !

Si comincia quindi a profilare un paradosso, se il 15% x 20 anni è un ponzi per loro incredibile, il 24% per 36 mesi ( GoldNugget) , oppure il 26,4% x 36 mesi ( NanoMoney) e altri simili cosa sono? Ovviamente qualcosa che non dovrebbe esistere , un errore evolutivo oppure una nuova specie mutante di investimenti

Con questo non voglio difendere gli HYIP come non ci fosse il rischio che siano Ponzi, perchè il rischio esiste ed anche molto probabile che siano tutti dei Ponzi, anche le società più famose e accreditate, però rimane che c'è qualcosa che i " guru" non ci raccontano che invece è chiaramente implicito. Le banche di tutto il mondo che ci offrono il loro miserevole 1% annuo che non copre neppure lontamente le spese di conto si sono ben impelagate in questa vicenda , volete avere un' idea di quanto?

http://www.finalternatives.com/node/6354

Questo report è diventato noto solo per la spettocolarità della truffa, la punta dell' iceberg, ( pensiamo solo alla crisi dei subprime ) ma non ci è dato di sapere in quante altre speculazioni di dubbia moralità finiscano i nostri risparmi

La truffa Madoff oltre a metterci in guardia sui Ponzi penso debba farci riflettere che magari anche se non rischiamo personalmente nelle speculazioni probabilmente lo farà qualcun'altro coi nostri risparmi.

Non bisogna farsi illusioni ne in campo ne in un altro, gli HYIP possono illuderci e poi sparire , anche se alcuni programmi sembrano fuori da ogni parametro di paragone e quindi tracciano una nuova frontiera, dall' altra parte i prodotti classici oltre ad essere miserevoli sono scatole cinesi che possono comunque contenere dei rischi ed usare le stesse tecniche che denigrano

Tutto si conclude come solito con una valutazione personale soggettiva, legata anche al propio modo di affrontare il rischio , voi che ne pensate?

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